2020年中國金融租賃公司經營現狀及發展趨勢分析[圖]

金融租賃陽芬 2021-08-30 01:27 來源：智研咨詢

金融租賃指由出租人根據承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的占有、使用和收益權讓渡給承租人。

金融租賃品種

指標	含義	產品特色	帶給客戶的利益
融資租賃	直接融資租賃是由承租人選設備，出租人（租賃公司）出資購買，并出租給承租人，租賃期內租賃物所有權歸出租人，使用權歸承租人，租賃期滿承租人可選擇留購設備；租賃期內承租人按期支付租金，折舊由承租人計提。	通過直接融資租賃的方式解決承租人的固定資產投資問題，并可以和其他金融工具綜合運作，發揮不可替代的作用。	在客戶沒有足夠資金、或不占用資金的情況下完成必要的固定資產投資。
轉租賃	轉租人根據最終承租人（最終用戶）對設備的選擇，從原始出租人那里租入設備，轉租給最終承租人使用的交易安排。轉租賃是租賃公司同時兼有承租人和出租人雙重身份的一種租賃形式。	1、控制資產負債率。設備反映在租賃公司的資產負債表上，而不出現于承租企業資產負債表上。2、降低承租企業債務風險。3、出租人利用轉租人的租賃技能或租賃許可。	為了滿足客戶融資租賃的需求，可通過轉租賃的方式達到目的。
售后回租	售后回租是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。	適用于有大量優質固定資產，但急需現金的客戶。	客戶通過該項業務將固定資產變為現金，用以補充流動資金或購買新的設備。

資料來源：智研咨詢整理

一、金融租賃經營現狀

智研咨詢發布的《2021-2027年中國金融租賃行業市場行情動態及發展戰略研究報告》數據顯示：我國金融租賃公司的設立受到嚴格的監管，2007至2017年金融租賃公司數量的大幅增長，2017年后，由于金融監管趨緊，金租公司的批籌進度放緩，2018年沒有一家金租公司獲批成立；2020年唯一一家獲批的金租公司是中銀金融租賃。

2015-2020年我國新增金融租賃公司數量

資料來源：企查查、智研咨詢整理

截至2020年底，中國金融租賃公司已達68家，注冊資本達2557.45億元，金融租賃公司注冊資本排名前十的分別是工銀金融租賃、交銀金融租賃、國銀金融租賃、建信金融租賃、中銀金融租賃等，其中，工銀金融租賃注冊資本180億元，交銀金融租賃注冊資本140億元，國銀金融租賃注冊資本126.42億元。

2020年全國金融租賃公司注冊資本Top10

資料來源：企查查、智研咨詢整理

從注冊資本分布來看，注冊資本在30億元至50億元的公司數量最多，有18家公司，占比26%；其次為注冊資本在20億元至30億元的公司，有15家，占比22%；注冊資本在10億元-20億元以及50億元-100億元的公司有12家，占比18%。

2020年全國金融租賃公司注冊資本分布

資料來源：企查查、智研咨詢整理

從總資產來看，2020年，全國金融租賃公司總資產為32130億元，平均總資產為669.41億元，較上年增加約60億元；資產規模排名前十的金融租賃公司分別是交銀、國銀、工銀、民生、招銀、華融、建信、興業、華夏、光大，其中，交銀租賃和國銀租賃總資產分別是3093億元、3033億元，實現同比增長22.2%和16.1%。

2020年全國金融租賃公司資產規模及增速