第一章中小銀行相關概述

第一節 中小銀行的概念及演進歷程

一、 中小銀行范疇界定

二、 中小銀行產生原因

三、 中小銀行發展過程

四、 對經濟發展的貢獻

第二節 中小銀行的分類簡述

一、 股份制商業銀行

二、 城市商業銀行

三、 農村商業銀行

第三節 中小銀行的生存理論探討

一、 銀行業的規模界定

二、 商業銀行規模選擇

三、 中小銀行的生存邏輯

第二章2018-2022年中小銀行發展分析

第一節 2018-2022年國外中小銀行發展分析

一、 世界中小銀行發展態勢

二、 發達國家轉型經驗借鑒

三、 歐洲中小銀行發展態勢

四、 美國發展態勢及經驗借鑒

第二節 2018-2022年中國中小銀行發展規模

一、 中小銀行發展成就

二、 2020年主要指標分析

三、 2021年主要指標分析

四、 2022年主要指標分析

五、 中小銀行風控壓力大

六、 發展核心是金融創新

第三節 2018-2022年中國民營中小銀行發展態勢

一、 政策扶持民營中小銀行

二、 民間資本進入中小銀行

三、 民營中小銀行發展問題

四、 民營中小銀行發展建議

第四節 中國中小銀行利率市場化下轉型分析

一、 引入戰略投資者

二、 提高風險管控能力

三、 加快產品服務創新

四、 完善產品定價體系

第五節 中國中小銀行存在的問題分析

一、 經營存在問題

二、 信息安全問題

三、 發展存在問題

四、 發展面臨挑戰

第六節 中國中小銀行發展的對策分析

一、 未來發展路徑

二、 風險控制管理

三、 信息安全對策

四、 應對挑戰策略

五、 發展戰略分析

第三章2018-2022年中小銀行主要業務分析

第一節 現金管理業務

一、 業務發展態勢

二、 業務發展瓶頸

三、 業務發展挑戰

四、 業務發展趨勢

第二節 網上銀行業務

一、 業務市場格局

二、 市場發展動態

三、 個人網銀SWOT分析

四、 個人網銀發展對策

第三節 中間業務

一、 中間業務收入分析

二、 中間業務發展形勢

三、 中間業務金融創新

四、 技術進步是關鍵

第四節 投行業務

一、 業務發展特征

二、 發展趨勢分析

三、 發展策略建議

第五節 國際業務

一、 外匯政策影響

二、 發展緩慢原因

三、 促進發展措施

四、 考核辦法設置

第六節 其它業務

一、 票據業務

二、 小微金融業務

三、 移動金融業務

第四章2018-2022年股份制商業銀行的發展

第一節 2018-2022年中國股份制商業銀行運行狀況

一、 發展基本狀況

二、 差異化發展格局

三、 業務分拆改革

四、 創新服務農業

五、 發展機遇分析

六、 全球化發展戰略

第二節 2018-2022年股份制商業銀行發展規模

一、 信用卡業務分析

二、 投資類資產分析

三、 營業收入結構分析

第三節 中小股份制商業銀行的經營管理研究

一、 客戶定位分析

二、 跨國經營分析

三、 融資渠道分析

四、 盈利模式分析

第四節 股份制商業銀行存在的問題及對策

一、 發展面臨挑戰

二、 科技金融問題

三、 發展科技金融

四、 推動戰略轉型

第五節 股份制商業銀行發展趨勢分析

一、 總體發展趨勢

二、 市場競爭趨勢

三、 經營轉型趨勢

四、 管理轉型趨勢

五、 渠道轉型與再造

第五章2018-2022年城市商業銀行的發展

第一節 中國城市商業銀行總體概況

一、 城商行發展進程

二、 城商行風險防控

三、 “互聯網+”新模式

四、 城商行發展趨向

第二節 2018-2022年中國城市商業銀行運行分析

一、 2021年城商行運行狀況

二、 2022年城商行運行狀況

三、 2022年城商行發展態勢

四、 2022年城商行深化合作

五、 城商行發展轉型分析

第三節 利率市場化對城市商業銀行的影響及應對

一、 利率市場化的風險影響

二、 城商行風險管理措施

三、 城商行應對策略建議

第四節 城市商業銀行的并購重組分析

一、 中國城市商業銀行的并購形式

二、 城市商業銀行并購重組特征

三、 城市商業銀行的購戰略分析

四、 城市商業銀行聯合重組解析

五、 城市商業銀行戰略重組建議

第五節 城市商業銀行存在的問題分析

一、 城商行發展困擾分析

二、 城商行績效評價問題

三、 城商行內部缺失問題

四、 城商行產權制度問題

五、 城商行發展面臨挑戰

第六節 促進城市商業銀行發展的對策

一、 城商行發展突圍戰略

二、 城商行轉型發展建議

三、 城商行績效評價對策

四、 對接中小企業融資策略

五、 城商行區域一體化策略

第六章2018-2022年農村商業銀行的發展

第一節 2018-2022年中國農村商業銀行運行分析

一、 農商行改革發展

二、 農商行發展現狀

三、 農商行市場定位

四、 中間業務的發展

五、 金融創新的影響

六、 “營改增”影響

第二節 農村商業銀行的商業模式分析

一、 商業模式創新必要性

二、 經營管理模式的構建

三、 商業模式存在的問題

四、 商業模式的創新途徑

第三節 農商行發展社區銀行分析

一、 社區銀行發展綜述

二、 發展社區銀行可行性

三、 發展社區銀行模式分析

第四節 農村商業銀行品牌服務構建策略

一、 品牌管理框架設置

二、 總行組織機制設計

三、 分行組織機制設計

四、 網點品牌管理模式

第五節 農村商業銀行發展存在的問題

一、 轉型發展問題

二、 發展存在問題

三、 跨區經營困境

四、 農商行發展挑戰

五、 利率市場化挑戰

第六節 促進農村商業銀行發展的對策

一、 銀行發展戰略

二、 轉型發展路徑

三、 跨區經營建議

四、 利率市場化策略

五、 營運能力提升建議

第七章2018-2022年中小銀行的經營管理分析

第一節 中小銀行資本管理現狀及提升策略

一、 資本管理新規的特點

二、 中小銀行資本管理現狀

三、 資本管理面臨的外部挑戰

四、 資本新監管標準的建議措施

第二節 中小銀行的盈利分析

一、 主要盈利模式

二、 主要影響因素

三、 盈利模式建議

第三節 中小銀行的經營管理策略探討

一、 流動性管理

二、 軟件外包管理

三、 信貸風險管理

四、 資本管理思路

第四節 中小銀行不良資產管理分析

一、 國外處置不良資產經驗

二、 中國不良資產處置情況

三、 中國處置不良資產建議

第五節 中小銀行的輕資產化戰略

一、 戰略實施的分析

二、 輕資產戰略發展現狀

三、 輕資產化戰略現實意義

四、 輕資產化戰略實施路徑

第六節 中小銀行商業模式協同創新

一、 商業模式比較優勢

二、 商業模式協同創新

三、 商業模式評價體系

第七節 互聯網金融中小銀行發展策略

一、 互聯網金融簡述

二、 互聯網金融模式

三、 對中小銀行的挑戰

四、 中小銀行發展策略

第八章2018-2022年中小銀行市場競爭分析

第一節 中小銀行的總體競爭環境

一、 競爭優勢

二、 競爭劣勢

第二節 城市商業銀行面臨的競爭形勢

一、 競爭力發展現狀

二、 競爭力優勢分析

三、 競爭力劣勢分析

四、 競爭力提升對策

五、 與外資銀行的競爭

第三節 中小商業銀行轉型戰略SWOT分析

一、 內部優勢分析

二、 內部劣勢分析

三、 外部機會分析

四、 外部威脅分析

五、 轉型戰略選擇

六、 轉型分析結論

第四節 3.0時代中小銀行競爭策略選擇

一、 從同質化向差異化轉變

二、 利用地域做專業性服務

三、 發展結構從單一到復合

四、 以新模式提高客戶體驗

五、 潛心做自身最擅長的事

第五節 國有銀行與股份制銀行競爭力比較分析

一、 利率市場化影響

二、 實證分析結果

三、 競爭力提升建議

第九章重點上市中小銀行運營分析

第一節 招商銀行

一、 銀行發展概況

二、招商銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第二節 興業銀行

一、 銀行發展概況

二、興業銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第三節 民生銀行

一、 銀行發展概況

二、民生銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第四節 華夏銀行

一、 銀行發展概況

二、華夏銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第五節 浦發銀行

一、 銀行發展概況

二、浦發銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第六節 北京銀行

一、 銀行發展概況

二、北京銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第七節 南京銀行

一、 銀行發展概況

二、南京銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第八節 寧波銀行

一、 銀行發展概況

二、寧波銀行經營狀況分析

三、 未來前景展望

第十章重點非上市中小銀行運營分析

第一節 上海銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

三、發展現狀

第二節 天津銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

第三節 杭州銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

三、發展動態

第四節 福建海峽銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

三、發展戰略

第五節 北京農村商業銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

三、經營狀況

第六節 廣州農村商業銀行

一、 銀行發展概況

二、經營狀況

三、發展戰略

第十一章中小銀行投資分析及前景展望

第一節 中小銀行的投資潛力與投資風險

一、 利率市場化機遇

二、 互聯網金融機遇

三、 投資風險分析

第二節 中小銀行的發展前景及趨勢預測

一、 行業發展前景

二、 農商行改革趨勢

三、 社區銀行發展趨勢

四、 普惠金融發展方向

第十二章中小銀行發展的政策環境分析

第一節 中小銀行發展的相關政策解讀

一、 寬松貨幣政策的影響

二、 取消存貸比利好中小銀行

三、 允許民間資本設立中小銀行

四、 分支機構市場準入標準放寬

第二節 金融監管架構改革助農商行轉型

一、 推動轉變發展方式

二、 促進加大創新驅動

三、 加強實體經濟服務

四、 強化監管能力建設

第三節 存款保險制度對中國中小銀行的影響分析

一、 存款保險制度建立原因

二、 對中小銀行的影響分析

三、 制度對中小銀行的挑戰

四、 中小銀行應對建議措施

五、 中小銀行發展機遇分析

第四節 中小銀行發展的主要政策法規

一、 中華人民共和國商業銀行法

二、 存款保險條例

三、 商業銀行公司治理指引

四、 農村商業銀行管理暫行規定

五、 農村合作銀行管理暫行規定

六、 農村中小金融機構行政許可事項實施辦法

七、 關于促進民營銀行發展的指導意見

八、 關于進一步促進村鎮銀行健康發展的指導意見

圖表目錄

圖表：2018-2022年銀行業金融機構市場份額

圖表：2022年商業銀行主要指標情況

圖表：2022年商業銀行不良貸款分機構指標情況

圖表：2022年商業銀行主要指標情況

圖表：2022年商業銀行主要指標分機構情況

圖表：2022年中國網上銀行市場交易份額

圖表：中小商業銀行開展個人網上銀行業務SWOT分析

圖表：2022年股份制商業銀行信用卡發卡量

圖表：2022年股份制商業銀行信用卡收入結構

圖表：2022年股份制商業銀行信用卡交易情況

圖表：2022年股份制商業銀行信用卡年末風險情況

圖表：2018-2022年股份制商業銀行投資類資產占總資產結構變化

圖表：2022年股份制商業銀行營業收入結構變化

圖表：2022年股份制商業銀行中間業務收入增速

圖表：中國中小銀行不良貸款率變化趨勢

圖表：商業股份銀行競爭力評價指標體系

圖表：商業股份銀行競爭力各評價要素權重

圖表：2018-2022年中國商業股份銀行各評價要素排名情況

圖表：2018-2022年中國各商業股份銀行綜合競爭力得分變化情況

圖表：2018-2022年中國商業股份銀行整體競爭力變化情況

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