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智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國團體保險行業市場調研分析及發展規模預測報告》（以下簡稱“《報告》”）是中國團體保險領域的專業市場研究報告，是團體保險行業發展忠實的記錄者和見證者。旨在為中國團體保險行業生產廠家、政府機構、業界專家了解和掌握中國團體保險發展脈絡提供全面參考。
《報告》自2018年開始出版，每年一版，目前已連續7年。智研咨詢研究團隊持續跟進團體保險發展歷程，總結現狀、深化研究、探索規律，《報告》總計9章，首先介紹了團體保險相關概念及發展環境，接著分析了中國團體保險規模及消費需求，然后對中國團體保險市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國團體保險面臨的機遇及發展前景。通過詳實的數據，全面總結和回顧了2023年團體保險行業的新趨向、新亮點，同時對現存問題進行了深度思考，為下一步團體保險行業高質量發展提出了一系列有益的建議和未來的展望。
團體保險是以團體為保險對象，以集體名義投保并由保險人簽發一份總的保險合同，保險人按合同規定向其團體中的成員提供保障的保險。在這種保險形式中，“團體”作為投保人，團體內的成員作為被保險人。保險公司為這些成員因疾病、傷殘、死亡以及離職退休等風險事件提供補助醫療費用、給付撫恤金和養老保障計劃等。團體保險主要分為團體人壽保險、團體年金保險、團體意外傷害保險、團體健康保險等。
團體保險，作為企業和組織為員工提供的一項關鍵福利保障，一直扮演著舉足輕重的角色。然而，2023年，受到全球宏觀經濟環境的波動、行業競爭的加劇以及消費者需求的演變等多重因素的交織影響，團體保險市場遭遇了保費收入的下滑。在全球經濟形勢錯綜復雜、國內經濟面臨多重挑戰的背景下，團體保險行業也感受到了前所未有的壓力。同時隨著員工健康意識的提高和保險知識的普及，消費者對保險產品的需求也在發生變化。他們更加注重產品的性價比、保障范圍和理賠服務等方面，而團體保險在某些方面可能無法滿足這些需求，導致消費者轉向其他類型的保險產品。在這樣的背景下，2023年，中國團體保險保費收入為1769億元，同比下降4.22%。
團體保險行業產業鏈上游主要包括團體保險產品的設計、風險評估與定價環節，以及為保險公司提供技術支持和服務的各類供應商，其中技術支持與服務供應商包括IT技術提供商、數據服務提供商、風險管理咨詢機構等。產業鏈中游為團體保險運營和管理環節，包括保險產品的承保、核保、理賠以及客戶服務等。產業鏈下游主要是團體保險的需求方，包括各類企事業單位、社會團體等。
中國團體保險企業集中度比較高，北京作為我國的首都，擁有最多的保險集團、人身保險公司、財產保險公司及再保險公司，成為團體保險企業分布最集中的地區。上海和廣東也分布著較多的代表性企業，而其他地區相對較少。
作為一個見證了中國團體保險十余年發展的專業機構，智研咨詢希望能夠與所有致力于與團體保險行業企業攜手共進，提供更多有效信息、專業咨詢與個性化定制的行業解決方案，為行業的發展盡綿薄之力。
【特別說明】
1）內容概況部分為我司關于該研究報告核心要素的提煉與展現，內容概況中存在數據更新不及時情況，最終出具的報告數據以年度為單位監測更新。
2）報告最終交付版本與內容概況在展示形式上存在一定差異，但最終交付版完整、全面的涵蓋了內容概況的相關要素。報告將以PDF格式提供。
第一章團體保險及其概念
第一節 團體保險的成立
一、團體保險的含義
二、團體保險合同
第二節 團體保險的特征
一、風險選擇特殊
二、保險計劃靈活
三、經營成本低廉
四、服務管理專業
第三節 團體保險的功能
一、團體保險的社會管理功能
二、團體保險的企業管理功能
三、團體保險的個人風險管理功能
第四節 團體保險的起源
一、國外團體保險的起源
二、我國團體保險的起源
第二章團體保險的種類及其內容
第一節 團體人壽保險
一、團體人壽保險的主要險種
二、團體人壽保險的性質
三、團體人壽保險合同的保障范圍
四、初年度保險費的計算
五、團體人壽保險的經驗分紅及經驗費率
第二節 團體健康保險
一、團體健康保險的主要險種
二、團體健康保險的性質
三、團體健康保險的參保資格
四、團體健康保險的給付條件
五、團體健康保險的給付標準及期限
第三節 團體意外傷害保險
一、團體意外傷害保險的性質
二、團體意外傷害保險的參保資格
三、團體意外傷害保險的給付條件
四、團體意外傷害保險的給付標準及期限
第四節 團體年金保險
一、企業年金的理論基礎
二、團體年金保險的主要類別
三、團體年金保險的性質
四、合格計劃的要求
五、團體年金保險費的計算和繳納方式
六、團體年金保險的給付
第三章團體保險的經營環節
第一節 團體保險產品的開發
一、產品需求分析
二、產品設計
三、產品推廣
第二節 團體保險的銷售
一、團體保險銷售的特性
二、團體保險的銷售渠道的選擇
三、團體保險的銷售過程
四、團體保險的銷售管理
五、團體保險的銷售傭金
第三節 團體保險的核保
一、大型團體的核保
二、小型團體的核保
第四節 團體保險的核賠
一、理賠所需的信息
二、人壽保險、意外死亡和肢體斷離保險的理賠
三、殘疾保險的理賠
四、健康保險的理賠
第五節 團體保險的財務控制
一、準備金的種類
二、經驗返還和利益共享
三、風險管理
第六節 團體保險的再保險
一、團體保險再保險的作用
二、團體保險再保險的種類
三、團體保險再保險的安排
第四章部分國家和地區團體保險的發展及其借鑒
第一節 團體保險的發展
一、美國
二、歐洲
三、亞洲部分國家和地區
第二節 值得借鑒的幾個問題
一、充分認識發展團體保險的作用
二、積極改善發展團體保險的環境
三、合理選擇發展團體保險的領域
第五章我國團體保險的現狀分析
第一節 我國團體保險發展的沿革
一、建國初我國團體保險業務的發展情況
二、我國恢復保險業務以來團體保險的發展情況
三、我國團體保險業務的現狀及存在的問題分析
四、我國團體保險的發展
第二節 我國團體保險發展的需求分析
一、團體保險需求的因素分析
二、大力發展員工福利計劃,積極繁榮團體保險市場
第三節 我國團體保險發展的供給分析
一、影響團體保險供給的因素分析
二、我國團體保險供給的現狀
第四節 我國團體保險發展中的幾個問題
一、企業年金發展的政策瓶頸
二、買方市場與附加協議
三、“利差損”成因
四、員工福利計劃和團體保險
第五節 WTO與我國團體保險的發展
一、WTO相關條款對我國保險業的規定
二、加入WTO給我國團體保險業帶來的挑戰
三、加入WTO給我國團體保險業帶來的機遇
第六章我國團體年金保險所屬行業整體運行指標分析
第一節 2020-2024年中國團體年金保險所屬行業總體規模分析
一、企業數量結構分析
二、人員規模狀況分析
三、行業資產規模分析
四、行業市場規模分析
第二節 2020-2024年中國團體年金保險所屬行業運營情況分析
一、我國團體年金保險所屬行業營收分析
二、我國團體年金保險所屬行業成本分析
三、我國團體年金保險所屬行業利潤分析
第三節 2020-2024年中國團體年金保險所屬行業財務指標總體分析
一、我國團體年金保險所屬行業盈利能力分析
二、我國團體年金保險所屬行業償債能力分析
三、我國團體年金保險所屬行業營運能力分析
四、我國團體年金保險所屬行業發展能力分析
第七章我國團體年金保險所屬行業收入分析
第一節 人身保險公司保費收入統計
一、內資保險公司保費收入
二、外資保險公司保費收入
第二節 財產保險公司保費收入統計
一、內資保險公司保費收入
二、外資保險公司保費收入
第八章我國團體保險的發展對策
第一節 我國團體保險的發展前景
一、保障制度社會化為團體保險發展提供了制度條件
二、企業管理科學化為團體保險發展提供了市場條件
三、經濟發展現代化為團體保險發展提供了物質條件
第二節 我國團體保險發展的定位和模式
一、我國團體保險的定位
二、我國團體保險的發展模式
第三節 我國團體保險的發展對策
一、改善團體保險發展的外部環境
二、促進團體保險業務發展的經營策略
三、提升團體保險經營的專業化水平
第九章團體保險的監督管理
第一節 團體保險監管的目的、原則與內容
一、團體保險監管的目的和基本原則
二、團體保險監管的主要內容
第二節 部分國家和地區團體保險的監管實踐與借鑒
一、美國團體保險的監管實踐
二、臺灣地區團體保險的監管實踐
三、團體保險監管的借鑒
第三節 我國團體保險的監管實踐分析
一、我國團體保險的監管實踐
二、我國團體保險監管需要解決的三個問題
◆ 本報告分析師具有專業研究能力，報告中相關行業數據及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業界訪談、市場調查及其他研究方法，部分文字和數據采集于公開信息，并且結合智研咨詢監測產品數據，通過智研統計預測模型估算獲得；企業數據主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數據獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數據和觀點不承擔法律責任。
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◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應作為日后的表現依據。在不同時期，智研咨詢可發表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發出通知的情形下做出修改，讀者應當自行關注相應的更新或修改。任何機構或個人應對其利用本報告的數據、分析、研究、部分或者全部內容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導致的任何損失或傷害。
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