第1章中國銀行業發展綜述

1.1 銀行業景氣周期分析

1.1.1 國內銀行業的景氣指數

（1）銀行家宏觀經濟熱度指數

（2）銀行業景氣指數

（3）貨幣政策感受指數

（4）貸款總體需求指數

1.1.2 國內銀行周期特征分析

1.1.3 國內外銀行業周期對比

1.2 商業銀行經營指標分析

1.2.1 商業銀行資本充足率

1.2.2 商業銀行不良貸款率

1.2.3 商業銀行盈利能力

1.2.4 商業銀行存貸比

1.3 上市銀行經營情況分析

1.3.1 上市銀行經營規模分析

1.3.2 上市銀行盈利能力分析

1.3.3 上市銀行收入結構分析

1.3.4 上市銀行資產質量分析

1.3.5 上市銀行資本充足率分析

第2章中國銀行業發展環境分析

2.1 銀行業宏觀經濟環境分析

2.1.1 宏觀經濟周期性特征分析

2.1.2 宏觀經濟運行情況分析

（1）國際宏觀經濟運行情況

（2）國內宏觀經濟環境分析

2.1.3 銀行業與宏觀經濟相關性

2.2 金融改革趨勢影響分析

2.2.1 近期金融改革政策分析

2.2.2 人民幣國際化影響分析

2.2.3 利率市場化改革影響分析

2.2.4 金融改革形勢下銀行風險防控策略

2.3 銀行業監管環境分析

2.3.1 銀行業監管現狀

（1）監管機構

（2）市場準入監管

（3）市場退出監管

2.3.2 銀行業相關監管法規

2.3.3 巴塞爾協議III對中國銀行業的影響

2.3.4 銀行業重大事件影響分析

2.4 全國產業發展環境分析

2.4.1 全國產業規劃布局情況分析

2.4.2 實體經濟轉型升級趨勢分析

（1）企業經營綜合化、集團化與國際化趨勢

（2）信息化與工業化融合趨勢分析

（3）產業資本與金融資本結合趨勢

（4）企業重組并購發展趨勢分析

（5）戰略性新興產業群發展趨勢

（6）城市群協同發展趨勢分析

2.4.3 商業銀行應對實體經濟轉型策略

2.5 高風險及產能過剩領域分析

2.5.1 高風險產業分布情況

2.5.2 產能過剩領域分布前瞻

2.5.3 銀行高風險及產能過剩領域信貸策略

第3章現代化商業銀行運作模式分析

3.1 國外商業銀行運作模式分析

3.1.1 國外商業銀行組織體系模式

（1）國外商業銀行分支體系結構

（2）國外商業銀行內部組織結構

（3）現代化商業銀行組織體系發展趨勢

3.1.2 國外商業銀行營銷模式分析

3.1.3 國外商業銀行客戶服務模式

3.1.4 國外商業銀行業務運作模式

3.1.5 國外商業銀行風險管理模式

3.2 國內商業銀行運作模式分析

3.2.1 商業銀行業務體系架構分析

（1）銀行最佳業務體系架構分析

（2）大型國有銀行業務體系架構和目標模式

3.2.2 商業銀行營銷模式分析

3.2.3 商業銀行客戶服務模式

3.2.4 商業銀行風險管理模式

3.3 商業銀行運作模式經驗借鑒

3.3.1 國外先進銀行運作模式比較分析

（1）匯豐與花旗銀行基本情況分析

（2）匯豐與花旗銀行戰略運作對比

（3）匯豐與花旗銀行組織及人力資源對比

（4）匯豐與花旗銀行營銷運作對比

（5）匯豐與花旗銀行業務經營對比

（6）匯豐與花旗銀行內控及風險管理對比

（7）匯豐與花旗銀行創新及計算機應用對比

3.3.2 國外商業銀行運作經驗借鑒

第4章中國銀行業網絡銀行業務分析

4.1 網上銀行平臺發展分析

4.1.1 中國網銀用戶規模

4.1.2 中國網銀交易規模

4.1.3 網銀用戶使用行為及態度調查

（1）個人電子銀行用戶使用行為調查

1）個人用戶電子銀行渠道使用率

2）個人網上銀行、手機銀行獨占比例

3）轉賬匯款業務渠道占有率

4）電子銀行用戶投資理財購買渠道

5）個人電子銀行渠道安全感認知

6）電子銀行活動用戶細分結構

7）個人網銀新開戶用戶使用的網銀安全手段

（2）企業電子銀行用戶使用行為調查

4.1.4 網銀業務競爭格局

4.1.5 網銀業務前景預測

4.2 移動銀行平臺發展分析

4.2.1 移動服務技術環境分析

4.2.2 移動支付價值鏈分析

4.2.3 典型移動支付模式簡介

4.2.4 移動支付行業發展現狀

（1）移動支付牌照發放情況

（2）移動支付規模分析

4.2.5 銀行開展移動支付情況

4.2.6 移動支付與銀行競爭情況

4.2.7 移動銀行發展的制約因素

4.2.8 移動銀行業務的發展方向

4.3 電子商務平臺發展分析

4.3.1 電子商務市場發展現狀

（1）電子商務市場規模分析

（2）網絡零售業務市場規模分析

4.3.2 移動電子商務發展規模分析

（1）移動電子商務交易規模

（2）移動電子商務用戶規模

（3）移動電子商務購物平臺占比

4.3.3 商業銀行電子商務業務規模

4.3.4 商業銀行電子商務業務發展機會

4.3.5 商業銀行電子商務發展戰略

4.4 電話銀行平臺發展分析

4.4.1 電話銀行業務服務范圍分析

4.4.2 電話銀行服務業務規模分析

4.4.3 電話銀行服務特點分析

4.4.4 電話銀行平臺發展前景分析

4.5 自助服務網點發展分析

4.5.1 自助服務網點發展規模分析

（1）中國總體ATM機市場保有量

（2）中國ATM機人均市場保有量

（3）中國ATM機市場保有量缺口

4.5.2 自助服務網點設備投放布局情況

（1）地區分布情況分析

（2）使用人口分布情況分析

（3）時間段分布情況分析

（4）行際分布情況分析

（5）使用者年齡段分別情況分析

4.5.3 重點銀行自助服務網點分析

4.5.4 自助服務網點發展趨勢分析

第5章中國銀行業中間業務發展情況分析

5.1 商業銀行中間業務發展概況

5.1.1 商業銀行中間業務的種類

5.1.2 商業銀行中間業務現狀

5.1.3 商業銀行發展中間業務的必要性

5.1.4 商業銀行中間業務發展存在的問題

5.2 商業銀行理財產品發展情況分析

5.2.1 商業銀行理財產品規模分析

5.2.2 各類銀行發行理財產品數量分析

5.2.3 理財產品投資幣種分析

5.2.4 理財產品投資品種分析

5.2.5 主要結論與展望

5.3 商業銀行銀行卡業務發展情況分析

5.3.1 銀行卡發行規模分析

5.3.2 銀行卡交易規模分析

5.3.3 銀行卡發行市場競爭分析

（1）借記卡發行市場分析

（2）信用卡發行市場分析

（3）市場結構分析

5.3.4 銀行卡跨行交易分析

5.3.5 銀行卡業務發展趨勢分析

5.4 商業銀行其他中間業務發展情況

5.4.1 商業銀行托管業務發展情況

5.4.2 商業銀行投資銀行業務發展情況

5.4.3 商業銀行支付結算業務發展簡況

5.5 商業銀行中間業務發展趨勢與策略

5.5.1 中間業務市場的發展趨勢

5.5.2 商業銀行發展中間業務策略

第6章中國商業銀行企業客戶群體分析

6.1 大型企業客戶特征分析

6.1.1 大型企業貸款議價能力分析

6.1.2 大型企業貸款渠道分析

6.1.3 大型企業經營效益分析

6.1.4 大型企業貸款規模分析

6.1.5 大型企業客戶貸款前景分析

6.2 中小企業客戶特征分析

6.2.1 中小企業融資政策環境

6.2.2 中小企業規模及分布

（1）中小企業的界定

（2）中小企業經營特征

（3）中小企業地區分布

（4）中小企業行業分布

6.2.3 中小企業貸款規模分析

6.2.4 影響銀行對中小企業貸款因素

6.3 小微企業客戶特征分析

6.3.1 小微企業融資政策環境

6.3.2 小微企業的界定

6.3.3 小微企業經營特征分析

6.3.4 小微企業主要分布

6.3.5 小微企業貸款渠道分析

6.3.6 小微企業貸款規模分析

6.3.7 小微企業貸款影響因素分析

6.4 商業銀行信貸策略分析

6.4.1 大型企業信貸策略分析

（1）大型企業客戶貸款風險評價

（2）大型企業客戶信貸模式分析

6.4.2 中小企業信貸策略分析

（1）中小企業客戶貸款風險評價

（2）中小企業客戶信貸模式分析

6.4.3 小微企業信貸策略分析

（1）小微企業客戶貸款風險評價

（2）小微企業客戶信貸模式分析

第7章中國銀行業競爭格局分析

7.1 中國銀行業市場結構分析

7.1.1 銀行業市場份額分析

7.1.2 銀行業市場集中度分析

7.1.3 銀行業進入壁壘

7.1.4 銀行業退出壁壘

7.2 外資與中資銀行競爭與戰略合作分析

7.2.1 外資銀行在華網點分析

7.2.2 外資銀行戰略投資內地銀行分析

7.2.3 外資銀行在華優劣勢分析

7.3 重點外資銀行在華發展狀況

7.3.1 渣打銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業務

（3）經營情況分析

（4）最新發展動向

（5）在華業務發展情況

7.3.2 美國花旗銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業務

（3）經營情況分析

（4）最新發展動向

（5）在華業務發展情況

7.3.3 匯豐銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業務

（3）經營情況分析

（4）最新發展動向

（5）在華業務發展情況

7.3.4 德意志銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業務

（3）經營情況分析

（4）最新發展動向

（5）在華業務發展情況

7.3.5 恒生銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業務

（3）經營情況分析

（4）最新發展動向

（5）在華業務發展情況

7.4 銀行業投資兼并與重組分析

7.4.1 銀行業投資兼并與重組概況

7.4.2 外資銀行投資兼并與重組

7.4.3 國內銀行投資兼并與重組

（1）國內銀行投資兼并與重組

（2）國內銀行海外市場并購重組

7.4.4 中國銀行業兼并重組趨勢展望

第8章中國領先商業銀行經營狀況分析

8.1 中國工商銀行經營情況分析

8.1.1 企業發展簡況分析

8.1.2 企業經營情況分析

8.1.3 企業經營優劣勢分析

8.2 中國銀行經營情況分析

8.2.1 企業發展簡況分析

8.2.2 企業經營情況分析

8.2.3 企業經營優劣勢分析

8.3 中國農業銀行經營情況分析

8.3.1 企業發展簡況分析

8.3.2 企業經營情況分析

8.3.3 企業經營優劣勢分析

8.4 建設銀行經營情況分析

8.4.1 企業發展簡況分析

8.4.2 企業經營情況分析

8.4.3 企業經營優劣勢分析

8.5 交通銀行經營情況分析

8.5.1 企業發展簡況分析

8.5.2 企業經營情況分析

8.5.3 企業經營優劣勢分析

8.6 招商銀行經營情況分析

8.6.1 企業發展簡況分析

8.6.2 企業經營情況分析

8.6.3 企業經營優劣勢分析

8.7 民生銀行經營情況分析

8.7.1 企業發展簡況分析

8.7.2 企業經營情況分析

8.7.3 企業經營優劣勢分析

8.8 上海浦東發展銀行經營情況分析

8.8.1 企業發展簡況分析

8.8.2 企業經營情況分析

8.8.3 企業經營優劣勢分析

8.9 華夏銀行經營情況分析

8.9.1 企業發展簡況分析

8.9.2 企業經營情況分析

8.9.3 企業經營優劣勢分析

8.10 光大銀行經營情況分析

8.10.1 企業發展簡況分析

8.10.2 企業經營情況分析

8.10.3 企業經營優劣勢分析

8.11 中信銀行經營情況分析

8.11.1 企業發展簡況分析

8.11.2 企業經營情況分析

8.11.3 企業經營優劣勢分析

8.12 平安銀行經營狀況分析

8.12.1 企業發展簡況分析

8.12.2 企業經營情況分析

8.12.3 企業經營優劣勢分析

第9章中國銀行業發展前景與戰略規劃(ZY TL)

9.1 經濟區銀行業業務拓展前景分析

9.1.1 長三角地區銀行業務拓展前景

9.1.2 珠三角地區銀行業務拓展前景

9.1.3 京津冀地區銀行業務拓展前景

9.2 農村金融服務市場發展前景

9.2.1 農村金融服務支持政策

9.2.2 農村金融服務體系分析

9.2.3 農村經濟發展前景分析

9.2.4 農村金融貸款規模分析

9.3 中國銀行業海外市場拓展前景

9.3.1 中國銀行業海外網點現狀

9.3.2 中國商業銀行海外投資分析

9.3.3 國際化銀行海外業務拓展經驗

9.3.4 中國商業銀行海外業務拓展路徑

9.3.5 中國商業銀行海外市場拓展前景

9.4 商業銀行混業經營前景分析

9.4.1 商業銀行混業經營模式

9.4.2 商業銀行進軍保險業分析

（1）商業銀行投資保險業現狀

（2）商業銀行進軍保險業SWOT分析

（3）基于SWOT分析矩陣的戰略選擇

9.4.3 商業銀行經營證券業前景

9.4.4 商業銀行經營投行業前景

9.5 商業銀行戰略規劃建議

9.5.1 商業銀行行業區別授信建議

9.5.2 商業銀行區域區別授信建議

9.5.3 商業銀行網絡化經營建議

9.5.4 商業銀行藍海拓展戰略規劃

部分圖表目錄：

圖表1：2017-2021年銀行家宏觀經濟熱度指數（單位：%）

圖表2：2017-2021年銀行業景氣指數（單位：%）

圖表3：2017-2021年貨幣政策感受指數（單位：%）

圖表4：2017-2021年貸款總體需求指數（單位：%）

圖表5：2017-2021年M0、存款、貸款增長率與GDP增長率比較（單位：%）

圖表6：2017-2021年世界主要經濟體M1同比增長率走勢圖（單位：%）

圖表7：2021年商業銀行資本充足指標情況（單位：億元，%）

圖表8：2021年商業銀行不良貸款率分機構情況表（單位：億元，%）

圖表9：2017-2021年商業銀行盈利水平和中間業務收入占比的變化趨勢（單位：億元，%）

圖表10：2021年商業銀行盈利能力指標情況（單位：億元，%）

更多圖表見正文……