第一章中國社區銀行發展概述

第一節 社區金融概述

一、社區金融主要內涵

二、社區金融主要特征

三、社區金融主要模式

四、社區金融服務特性

第二節 社區銀行概述

一、社區銀行界定

二、社區銀行發展優勢

三、發展社區銀行的意義

第二章中國發展社區金融必要性分析

第一節 利率市場化下銀行轉型必要性分析

一、利率市場化概述

二、利率市場化改革進程

三、利率市場化對銀行業的挑戰分析

（一）銀行業凈息差變化

（二）增加銀行融資成本

（三）風險管理要求更高

（四）理財業務受到擠壓

（五）定價機制面臨考驗

四、利率市場化下銀行業經營對策

（一）客戶結構調整

（二）發展中間業務

（三）加強金融創新

（四）差異經營策略

（五）改進服務水平

第二節 、社區銀行發展的必然性分析

一、社區銀行與傳統網點對比分析

二、社區銀行有利于降低人工成本

三、社區銀行有利于搶占用戶

四、社區銀行有成功海外經驗

五、社區銀行建設及規劃

第三節 商業銀行網點轉型必要性分析

一、商業銀行網點轉型的背景

二、商業銀行網點轉型的緊迫性

三、商業銀行網點轉型的必要性

（一）順應客戶需求變化的需要

（二）適應競爭對手變化的需要

四、商業銀行網點轉型3.0

五、商業銀行網點轉型3.0核心內容

（一）重塑網點策略和定義網點功能

（二）更全面定義網點轉型內容

（三）改變網點營銷模式

（四）引入業務與技術創新

（五）關注員工的轉型

六、商業銀行網點轉型3.0的實施框架

第四節 社區銀行是商業銀行轉型的重要方向

一、轉型背景分析

二、發展社區銀行的必然性

三、社區銀行解決方案

第五節 社區金融發展的重要意義

一、金融服務行業面臨挑戰分析

（一）新興渠道改變行業規則

（二）客戶對服務越來越挑剔

二、社區金融發展的重要意義

（一）有利于細分市場發展

（二）有利于零售業務發展

（三）有利于優化網點分布

（四）有利于信用制度建設

第三章中國社區銀行發展環境分析

第一節 社區金融發展政策環境

一、金融業發展和改革“十四五”規劃

二、關于實施金融服務進村入社區工程的指導意見

三、《關于鼓勵上海銀行業金融機構加強社區金融服務的指導意見》

（一）社區金融服務目標定位

（二）社區銀行設立鼓勵政策

（三）社區金融消費者權益維護

四、《關于促進深圳市社區金融服務工作的指導意見》

（一）社區金融服務網點定義

（二）社區金融網點鼓勵政策

（三）社區金融服務鼓勵政策

（四）社區金融網點規劃管理

五、《重慶銀行業加強社區金融服務的指導意見》

（一）社區金融服務定義

（二）社區金融服務宗旨

（三）鼓勵創新金融產品

（四）鼓勵創新服務模式

（五）鼓勵經營管理創新

第二節 社區銀行發展行業環境

一、銀所屬行業總體發展狀況分析

（一）銀行業金融機構資產規模

（二）銀行業金融機構負債規模

（三）銀行業金融機構存款情況

（四）銀行業金融機構貸款情況

二、商業銀行主要指標分析

（一）資產增長情況

（二）負債增長情況

（三）收入情況分析

三、商業銀行監管指標情況

（一）信用風險指標

1、不良貸款余額

2、不良貸款率

3、貸款損失準備

4、撥備覆蓋率

（二）流動性指標

（三）資本充足指標

四、金融市場環境分析

（一）貨幣供應量增速趨緩

（二）債券市場發行情況分析

（三）貨幣市場發展情況分析

（四）股票市場發展情況分析

（五）保險市場發展情況分析

（六）基金市場發展情況分析

第四章全球社區銀行行業運營態勢

第一節 全球社區銀行行業發展概況

一、全球社區銀行行業運營態勢

二、全球社區銀行行業競爭格局

三、全球社區銀行行業規模預測

第二節 全球主要區域社區銀行行業發展態勢及趨勢預測

一、北美社區銀行行業市場概況及趨勢

二、亞太社區銀行行業市場概況及趨勢

三、歐盟社區銀行行業市場概況及趨勢

第五章中國社區銀行發展現狀分析

第一節 社區銀行建設規模分析

一、社區銀行建設規劃目標

二、社區銀行審批設立規定

三、社區銀行建設規模分析

第二節 社區銀行運營模式分析

一、銀行入駐大型社區

二、實行錯時延時服務

三、簽發多功能銀行卡

四、推行金融便民活動

第三節 社區金融服務存在的問題

一、社區基礎金融服務不均等

二、社區金融服務缺失效率低

三、金融服務網點分布不便民

第四節 社區金融發展措施分析

一、加強信息收集

二、改進營銷方式

三、豐富服務渠道

四、創新金融產品

五、優化業務流程

第五節 社區銀行發展戰略分析

一、社區銀行的“藍海戰略”

二、重點服務小微企業

第六章中國個人金融發展現狀調查

第一節 調查基本情況

一、調研方式

二、目標人群

三、樣本分布

第二節 金融消費人群劃分

第三節 零售銀行產品擁有情況調查

一、不同金融消費人群零售銀行產品擁有情況調查

二、不同級別客戶零售銀行產品擁有情況調查

（一）擁有的零售銀行產品總價值調查

（二）擁有的投資產品金額調查

（三）銀行客戶忠誠度調查

第四節 信用卡使用情況調查

一、每天至少刷一次卡比例

二、使用分期購物的比例

三、平均每月刷卡消費金額

第五節 汽車商業保險消費調查

一、擁有汽車保險數量

二、過去一年保費均值

第六節 個人金融消費調研結論

第七章中國社區金融經營模式創新分析

第一節 社區銀行運營模式創新思考

一、社區銀行創新模式

（一）經營機制創新

（二）金融產品創新

（三）技能服務創新

二、會員制銀行營運模式

三、品牌銀行運行模式

第二節 社區銀行經營服務模式

一、就近社區居民提供金融服務

二、提供全面綜合性的金融服務

三、提供差別的個性化金融服務

四、提供高效便捷的金融服務

五、提供低收費的金融服務

第三節 社區銀行產品設計與開發模式

一、存款、貸款、結算服務

二、個人財富賬戶服務

三、個人投資業務

四、信托委托服務

五、咨詢顧問服務

六、代理收費服務

七、票據承兌與貼現服務

第四節 社區銀行網點設置模式

一、必須是效益型網點

二、必須是科技型網點

三、必須是開放型網點

四、必須是貼近社區的網點

第八章中國社區金融服務創新分析

第一節 社區銀行服務對象

一、社區內廣大農民

二、社區內城鎮居民

三、社區內個體工商戶

四、社區內民營經濟實體

五、社區內經營商業化基礎設施建設

六、社區內中小微企業

七、社區內國家大型重點建設項目

第二節 社區金融服務創新嘗試

一、銀行服務進社區

二、延長服務時間

三、探索智能化服務

四、小區金融服務模式

第三節 社區銀行生活服務創新

一、家政服務

（一）代繳代付

（二）代掛號

（三）代收郵包

（四）代付物業費

二、生活便利服務

（一）商戶優惠

（二）機票預訂

第四節 社區銀行金融服務創新

一、授信類

（一）消費貸

（二）商貸通

（三）社區貸

二、結算類

（一）現金存取

（二）手機銀行

（三）網上銀行

（四）跨行資金歸集

（五）樂收銀

三、銀行卡類

（一）借記卡

（二）信用卡

（三）智家卡

（四）貴賓卡

第五節 社區銀行其他服務創新

一、錯時營業

二、專屬顧問

三、金融講座

四、汽車綜合服務

第六節 對社區金融服務的思考

一、不只是為社區居民服務

二、不只是中小銀行的專利

三、不只是商業銀行這一主體

第九章中國發展社區銀行可行性分析

第一節 社區銀行建設可行性分析

一、社區銀行網點建設可行性分析

（一）銀行網點設置需層層審批

（二）銀行網點變小成為大勢所趨

（三）社區銀行網點設置方便快捷

（四）社區金融相關鼓勵發展政策

二、社區銀行建設方案選擇

（一）利用柜面與VTM服務優勢

（二）推廣特色社區便民服務活動

（三）社區銀行業務整體外包模式

第二節 社區居民金融服務需求分析

一、社區居民金融服務需求背景

（一）居民可支配收入增長

（二）居民消費支出不斷增長

二、社區居民金融資產配置需求

（一）理財產品需求

（二）保險產品需求

（三）信托產品需求

（四）基金產品需求

三、社區金融推動幸福社區建設分析

（一）發展社區金融是建設幸福社區的重要保障

（二）發展社區金融是建設幸福社區的重要內容

（三）社區居民的金融服務需求日益增長

（四）社區金融符合金融服務現代化趨勢

第三節 小微企業融資需求分析

一、小微企業借款情況調查分析

（一）小微企業現有借款狀況

（二）小微企業現有借款規模

（三）小微企業借款來源分析

二、小微企業融資成本分析

（一）小微企業借款綜合成本年息分布

（二）降息對小微企業對融資成本影響

（三）小微企業不同借款方式融資成本

三、小微企業融資渠道分析

（一）小微企業融資渠道選擇

（二）小微企業向銀行融資時常見問題

四、小微企業融資需求滿足狀況評價

（一）不同經營期限小微企業

（二）不同資產規模小微企業

五、小微企業借款需求分布情況

（一）小微企業現有借款期限分布

（二）小微企業現有借款規模分布

第四節 社區金融配套技術及設備發展狀況

一、移動互聯網發展現狀分析

（一）移動互聯網用戶規模

（二）移動互聯網市場規模

（三）移動互聯網應用結構

（四）移動支付的發展現狀

二、網上銀行發展現狀分析

（一）網上銀行交易規模

（二）網上銀行交易結構

（三）網上銀行用戶規模

（四）電子銀行交易筆數

（五）各電子銀行替代率

三、移動銀行發展現狀分析

（一）手機銀行覆蓋率

（二）移動銀行常用功能

（三）移動銀行交易規模

（四）移動銀行用戶結構分析

（五）移動銀行用戶行為調查

四、自助服務終端發展現狀分析

（一）自助服務終端概述

（二）POS機規模分析

（三）ATM機規模分析

五、智能銀行機（VTM）發展現狀分析

（一）VTM基本概述

（二）VTM優勢分析

（三）VTM價值分析

（四）VTM市場規模

六、金融業IT投資現狀分析

（一）IT投資規模分析

（二）IT投資產品結構

第十章中國社區銀行建設方案分析

第一節 社區銀行建設概述

一、社區銀行建設背景

（一）科技推動金融業轉型

（二）銀行智能化趨勢突顯

（三）為提供最佳客戶體驗

（四）為拓展客戶服務渠道

二、社區銀行建設目標

（一）電子渠道分流與替代

（二）提高客戶體驗

（三）主動營銷

（四）客戶識別管理

（五）社區便民

三、社區銀行建設原則

（一）前瞻性原則

（二）體驗性原則

（三）協同性原則

（四）標準性原則

（五）差異性原則

四、社區銀行差異化定位

第二節 社區銀行功能分區

一、傳統銀行網點功能分區

二、社區銀行網點功能分區模式

三、民生銀行社區銀行設備布局圖

第三節 社區銀行功能與流程

一、自助服務區

（一）ATM循環機

（二）VTM遠程銀行

（三）多媒體查詢終端

二、客戶體驗區

（一）智能營銷桌

（二）多媒體廣告電視墻

（三）信息發布系統

（四）落地式觸摸互動終端

（五）全息互動墻

（六）網銀觸摸一體機

（七）手機銀行體驗機

（八）3D展示柜

三、便民服務區

（一）“小微+小區”金融創新服務

（二）優惠券打印機

（三）免費電話機

（四）擦鞋機

（五）便民雨傘、體重秤

（六）自助售水機

四、休閑娛樂區

（一）親子娛樂區

（二）休閑區書吧

第四節 社區銀行運營服務外包

一、社區銀行大堂外包工作人員職責

二、社區銀行運營服務外包的客戶價值

三、運營服務外包的管理

第五節 社區銀行設備規劃與投入

一、自助服務區

二、客戶體驗區

三、便民服務區

四、休閑娛樂區

五、運營服務區

第六節 開展社區銀行的具體措施

一、開展社區調研工作

（一）調研社區環境

（二）調研社區客戶信息

二、開展社區銀行專項營銷

（一）與居委會共同舉辦宣傳活動

（二）客戶經理定期駐點社區

（三）建立社區銀行志愿者隊伍

（四）進行有針對性的營銷活動

（五）制作統一標識的宣傳禮品

三、加強社區自助機具和POS機的布放

（一）與物業服務站點合作安裝POS機

（二）加大社區自助機具布放

（三）引導社區老年客戶使用自助機具

四、差異化服務內容

（一）拓寬特惠商戶

（二）開展優惠活動

五、產品創新及費用優惠

（一）定制專屬理財產品

（二）社區銀行卡創新

（三）銀行卡費用優惠

六、嘗試社區網點錯時經營

第十一章金融進社區操作流程步驟分析

第一節 金融進社區流程分析

一、社區入駐的目的

二、社區入駐流程圖

第二節 金融進社區方法分析

一、活動吸引法

二、中心建立法

三、親情打動法

四、樓道包干法

五、節日慰問法

六、族群分類法

第三節 社區活動舉辦流程

一、地點尋找

二、溝通渠道

三、場租協議

四、日期確定

五、現場觀察

六、人員分工

七、訪問表制作

八、輔助資料

九、紀念品訂購

十、行前演練

十一、工作備忘錄

第四節 社區服務的技巧

一、社區服務注意事項

二、社區服務禮儀要求

第十二章2018-2022年社區金融發展現狀及前景分析

第一節 華北地區社區銀行行業分析

一、華北地區社區金融發展背景

二、2018-2022年華北地區社區建設現狀

三、2023-2029年華北地區社區金融發展前景

第二節 東北地區社區銀行行業分析

一、東北地區社區金融發展背景

二、2018-2022年東北地區社區建設現狀

三、2023-2029年東北地區社區金融發展前景

第三節 華東地區社區銀行行業分析

一、華東地區社區金融發展背景

二、2018-2022年華東地區社區建設現狀

三、2023-2029年華東地區社區金融發展前景

第四節 華中地區社區銀行行業分析

一、華中地區社區金融發展背景

二、2018-2022年華中地區社區建設現狀

三、2023-2029年華中地區社區金融發展前景

第五節 華南地區社區銀行行業分析

一、華南地區社區金融發展背景

二、2018-2022年華南地區社區建設現狀

三、2023-2029年華南地區社區金融發展前景

第六節 西部地區社區銀行行業分析

一、西部地區社區金融發展背景

二、2018-2022年西部地區社區建設現狀

三、2023-2029年西部地區社區金融發展前景

第十三章中國社區金融主要參與者分析

第一節 民生銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第二節 光大銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第三節 興業銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第四節 華夏銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第五節 浦發銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第六節 廣發銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第七節 長沙銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第八節 吉林銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第九節 上海農商銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第十節 北京農商銀行

一、銀行基本情況

二、社區金融戰略

三、社區銀行發展現狀

四、社區銀行情況介紹

第十四章2023-2029年中國社區金融發展前景及策略分析

第一節 2023-2029年社區金融發展趨勢及前景分析

一、社區銀行主要優勢

（一）定位優勢

（二）地緣優勢

（三）信息優勢

（四）服務優勢

二、銀行網點渠道發展趨勢

（一）層次化發展

（二）電子化發展

（三）復合化發展

三、社區金融發展前景分析

（一）社區金融市場需求前景

（二）社區金融產品創新前景

（三）社區金融服務創新前景

第二節 2023-2029年社區銀行發展策略

一、社區銀行網點建設貼近社區

（一）網點選址

（二）網點建設

二、社區銀行營銷要突出個性化

（一）與社區物業管理公司互動合作

（二）全面介入社區的文化建設活動

（三）注重產品組合和客戶資源整合

（四）開展形式多樣的便民宣傳活動

三、社區銀行產品要不斷創新

（一）社區卡

（二）存款產品

（三）貸款產品

（四）結算產品

（五）產品包

四、社區銀行服務要體現人性化

（一）營建“居家銀行”

（二）個性化金融產品

（三）推行客戶經理制

五、社區銀行管理要堅持規范化

（一）服務理念

（二）制度規范

（三）個性化服務