第一章中國個人理財發(fā)展概況

第一節(jié) 個人理財基本情況

一、個人理財定義

二、個人理財的KISS法則

三、個人理財處理安排

四、個人理財目標分類

第二節(jié) 個人理財宏觀環(huán)境分析

一、2022年工業(yè)生產分析

二、2022年社會消費分析

三、2022年固定資產投資分析

四、2022年對外貿易分析

五、2022年居民消費價格指數

第三節(jié) 個人理財政策環(huán)境分析

一、基金新政解讀

二、貨幣政策分析

三、各國維護金融穩(wěn)定的法規(guī)政策

四、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理分析

第二章世界個人理財發(fā)展分析

第一節(jié) 美國商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展分析

一、銀行理財業(yè)務的組織架構

二、理財業(yè)務的服務和產品

三、理財業(yè)務的主要模式

四、理財業(yè)務的流程

第二節(jié) 全球主要區(qū)域個人理財行業(yè)發(fā)展態(tài)勢

一、北美個人理財業(yè)的發(fā)展分析

二、亞太個人理財業(yè)的發(fā)展分析

三、歐盟個人理財業(yè)的發(fā)展分析

第三章中國個人理財市場分析

第一節(jié) 中國個人理財市場現狀分析

一、個人理財市場概況

二、個人理財市場的規(guī)模

三、個人理財市場狀態(tài)

四、2022年個人理財流行觀念

第二節(jié) 中國個人理財市場變化分析

一、學歷收入年齡左右理財觀

二、國人理財的偏好分析

三、國人理財存在的顧忌分析

四、對理財產品的了解程度分析

第三節(jié) 理財規(guī)劃師市場分析

一、我國理財規(guī)劃師隊伍的現狀

二、理財規(guī)劃師的具體職責

三、理財規(guī)劃師的作用

四、理財規(guī)劃師培訓市場狀況

第四節(jié) 農村個人理財的障礙與對策分析

一、農村個人理財現狀

二、農村個人理財的障礙

三、農村個人理財的對策

第四章中國個人理財形態(tài)分析

第一節(jié) 中國個人理財市場分布及理財信心分析

一、具有理財能力的人群分布

二、中國個人理財信心分析

三、理財者對投資理財產品的期望

第二節(jié) 國人投資理財觀念分析

一、認為賺錢是第一位的比例

二、認為該把錢存銀行的比例

三、認為節(jié) 儉是理財關鍵的比例

四、不相信銀行顧問的比例

五、認為自己沒有時間的比例

第三節(jié) 個人理財信息的來源及影響

一、理財者理財信息的來源渠道

二、來源渠道對最終決策的影響

第五章中國個人理財行為分析

第一節(jié) 中國個人理財分年齡狀況

一、人生各年齡段理財分析

二、20-40年齡段的置業(yè)理財

三、不同年齡段的人理財策略

第二節(jié) 不同收入群個人理財狀況

一、年收入5萬元以下理財狀況

二、中等收入階層理財狀況

三、高等收入階層理財狀況

第三節(jié) 不同區(qū)域個人理財市場分析

一、上海投資理財人群調查

二、北京、上海、深圳理財人群比較

第六章個人理財產品分析

第一節(jié) 銀行個人理財產品分析

一、2022年銀行理財市場熱點

二、國內銀行業(yè)理財業(yè)務的開展情況

三、銀行個人理財產品的供需分析

四、中外資銀行外幣理財大盤點

五、銀行理財產品收益率調查

六、銀行理財業(yè)務監(jiān)管分析

七、銀行理財業(yè)務發(fā)展路徑選擇

第二節(jié) 保險理財市場發(fā)展分析

一、投連險和基金的區(qū)別

二、農村保險理財市場現狀

三、社會保險認識誤區(qū)分析

四、壽險產品在個人理財中的不足

五、財產保險在個人理財中的優(yōu)勢和不足

第三節(jié) 基金理財市場發(fā)展分析

一、基金理財知識

二、中低收入家庭的基金理財

三、“定投”頻繁操作的影響分析

四、基金理財高收益的挑戰(zhàn)

五、2022年基金排行分析

第四節(jié) 樓市理財市場發(fā)展分析

一、2022年中國房地產市場狀況

二、中國房地產的市場政策分析

三、樓市“寒流”下的投資理財分析

四、房產在個人理財中的優(yōu)勢與不足

第五節(jié) 外匯理財市場發(fā)展分析

一、2022年外匯市場狀況

二、外匯理財產品價值分析

三、選擇外匯理財產品的策略

四、美元走勢對外匯理財的影響

第六節(jié) 期貨理財市場發(fā)展分析

一、2022年期貨市場分析

二、期貨理財市場發(fā)展狀況

三、期權在個人理財中的不足

第七節(jié) 股市理財市場發(fā)展分析

一、2022年股票市場分析

二、中國股市規(guī)模遠景分析

三、股市理財市場風險分析

第八節(jié) 其他理財產品市場分析

一、信托理財產品分析

二、普通紀念金屬幣在個人理財中的優(yōu)勢與不足

三、金銀紀念幣在個人理財中的優(yōu)勢與不足

四、黃金在個人理財中的優(yōu)勢與不足

五、古玩在個人理財中的優(yōu)勢

六、彩票在個人理財中的優(yōu)勢與不足

第七章個人理財市場競爭分析

第一節(jié) 個人理財市場競爭現狀

一、上班族投資理財比較分析

二、外匯理財競爭升級

三、國際風險投資積極進入

第二節(jié) 我國理財市場競爭格局分析

一、理財新品種層出不窮

二、理財市場亟待監(jiān)管

三、銀行理財的競爭焦點

第三節(jié) 個人理財市場產品的競爭分析

一、中外理財產品競爭分析

二、國內個人理財產品市場競爭

第四節(jié) 銀行的個人理財業(yè)務競爭分析

一、工行深圳分行個人理財業(yè)務的轉變

二、中信銀行個人理財業(yè)務的整合

三、荷蘭銀行瞄準個人理財高端市場

四、光大銀行領跑國內個人理財市場

第八章個人理財市場發(fā)展趨勢

第一節(jié) 個人理財市場走勢分析

一、黃金期貨成個人理財“新寵”

二、私人銀行的興起

三、百姓投資理財的走勢

四、投資者心理變化分析

第二節(jié) 國內銀行個人理財業(yè)務趨勢

一、業(yè)務平臺的發(fā)展趨勢

二、服務網點的發(fā)展趨勢

三、服務方向的轉變

第三節(jié) 中國金融理財市場發(fā)展趨勢

一、進入黃金10年階段

二、各類金融機構理財市場的競爭

三、中國理財市場價值鏈的變化

四、法律與監(jiān)管的重要作用

第九章個人理財發(fā)展策略分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的營銷策略

一、水平營銷理論及其運用

二、個人理財業(yè)務水平營銷的實施

三、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展策略

第二節(jié) 個人理財的發(fā)展策略分析

一、個人理財領域的潛規(guī)則分析

二、個人理財業(yè)務市場的拓展分析

三、個人理財業(yè)務的挑戰(zhàn)及對策

四、個人理財業(yè)務市場的競爭戰(zhàn)略

第三節(jié) 代客境外理財業(yè)務的風險分析

一、代客境外理財業(yè)務的內涵

二、代客境外理財業(yè)務的操作流程

三、代客境外理財產品的風險分析

四、提高代客境外理財風險能力的對策

第四節(jié) 個人理財投資策略分析

一、個人理財投資現狀分析

二、個人理財的投資方向

三、個人理財投資工具分析

四、2023-2029年個人理財投資機會

圖表目錄

圖表：2018-2022年工業(yè)增加值月度同比增長率

圖表：2018-2022年社會消費品零售總額月度同比增長率

圖表：2018-2022年固定資產投資完成額月度累計同比增長率

圖表：2018-2022年出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率

圖表：2018-2022年居民消費價格指數

圖表：2018-2022年工業(yè)品出廠價格指數

圖表：2018-2022年貨幣供應量月度同比增長率

圖表：2018-2022年中國基金市場規(guī)模變動情況

圖表：美國共同基金規(guī)模與費率關系

圖表：基金資產變動與管理費用的關系

圖表：有關國家中央銀行金融穩(wěn)定政策目標

圖表：銀行向客戶提供標準化服務框架

圖表：加拿大注冊金融理財師的數量增長圖

圖表：加拿大CFP的從業(yè)情況

圖表：國內居民金融資產規(guī)模和個人理財市場規(guī)模

圖表：國內個人理財市場構成

圖表：影響個人理財市場的三大因素

圖表：上海理財人群性別比例

圖表：深圳理財人群性別比例

圖表：上海理財人群年齡分布

圖表：深圳理財人群年齡分布

圖表：上海理財人群學歷分布

圖表：上海理財人群職業(yè)分布

圖表：上海理財人群職務構成

圖表：上海理財人群家庭組成情況

圖表：上海理財人群月收入分布

圖表：上海理財人群關注的消費領域

圖表：上海理財人群關注的投資工具

圖表：深圳、上海、北京不同性別理財人群比較

圖表：深圳、上海、北京不同年齡理財人群分布

圖表：深圳、上海、北京不同學歷人群分布

圖表：深圳、上海、北京理財人群家庭組成情況比較

圖表：深圳、上海、北京理財人群消費傾向差異

圖表：深圳、上海、北京理財人群對投資領域的關注差異

圖表：2022年各商業(yè)銀行人民幣理財產品發(fā)行情況

圖表：2018-2022年我國商業(yè)銀行新推人民幣理財產品數

圖表：幾種常見的不同金融產品的收益率及風險水平比較

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